新加坡企业的KYC材料准备

本文详细介绍了如果您的企业在新加坡注册时，开设Airwallex账户所需的文件。

验证，也称为KYC或“了解您的客户”，是金融服务提供商和监管机构要求的流程，其中包括审查和维护使用我们金融服务的各方信息。

开设新加坡公司账户，您需要准备以下文件：

• 合伙协议披露和声明表（如适用）
• 股权结构图（如适用）
• 授权信（如适用）
• 金融机构注册调查问卷（如适用）
• 直播问卷（如适用）
• 线上平台注册问卷（如适用）
• 最终受益人（UBO）（如适用）
• 被授权人（如适用）
• 个人地址证明（如适用）

请确保图片清晰可读，文件大小不超过10MB，格式仅限于PDF、Word、JPG、JPEG、PNG、BMP。

企业信息

合伙协议披露和声明表

请提供您的合伙协议副本，确保协议中明确写明每位合伙人的出资比例（以百分比的形式）。

点击此处下载合伙协议披露和声明表模版

股权结构图

如果无法通过可靠资源完全识别您的公司股权结构，请提供最近的股东名册或符合以下要求的股权结构图：

• 最终受益人的全名及其持股比例（任何持有25%或以上股权或投票权的人）
• 每个中间持股实体的注册国家及其持股比例
• 如果没有个人的最终受益人，请在股权结构图中注明，并提供主要控制人的信息
• 文件需由一位董事签署并注明日期，并附上董事的签字，签字形式可为手写或电子形式（如DocuSign或Adobe Sign）
• 签署的文件需在12个月内出具，不得被更改或编辑

点击此处下载股权结构图范例

示例：

授权信

如果您不是注册在新加坡公司的董事或最终受益人（UBO），请提供一封信函说明您有权代表公司行事。

注：该信函需由董事签名并注明日期。

点击此处下载授权信模版

如果您是代表客户申请账户的合作伙伴，请使用此授权信模版。

注：该信函需由您所代表公司的董事签名并注明日期。

点击此处下载Airwallex合作伙伴授权信模版

金融机构注册调查问卷

如果您的公司是金融机构，请按指南填写以下问卷：

点击此处下载金融机构注册调查问卷

直播问卷

点击此处下载直播问卷

线上平台注册问卷

点击此处下载线上平台注册问卷

个人信息

最终受益人（UBO）

最终受益人（UBO）定义如下：

• 持有25%或以上股权的人，或
• 行使25%或以上投票权的人，或
• 对公司的管理行使最终控制权的人

被授权人

被授权人是指被指定代表企业行事的人。

个人身份证件

请提供政府颁发的含照片的官方身份证件，如护照、身份证或驾驶证（如适用）。

注：请确保证件照片清晰，边缘完整，无遮挡，无反光，无水印等。建议将文件放平并在光线充足的地方垂直拍摄。

符合要求的证件示例如下：

• 护照 - 全部国家

• 身份证
  • 新加坡全国登记身份证（NRIC）

• • 香港永久性居民身份证

• • 中国居民身份证

• • 马来西亚全国登记身份证（MyKad）

• 新加坡驾驶证

个人地址证明

实际受益人与被授权人都需要提供符合要求的个人地址证明，如果被授权人不是您公司的董事，请提供其地址证明文件的英文版。

常见的地址证明文件包括：

• 含地址的新加坡全国登记身份证
• 银行对账单
• 水电费账单
• 当前租赁协议
• 居住许可
• 护照持有人的书面声明护照上的地址为当前最新的居住地址

要求如下：

• 文件应是最近六个月内出具的（对于银行对账单和水电费账单）
• 必须显示姓名和地址
• 文件不得模糊或裁剪